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时间:2024-11-14 19:07:03 来源:网络整理 编辑:探索
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“低利率、创造大利高波动、使用市场资产短缺”.面对“百年未有的中信巨大变化”,银行传统业务收入稳定性下降,样本业务净息差持续缩小,打造重新审视其发展和定位。金融
特别是创造大利在过去的两年里,国际经济增长缺乏新的使用市场引擎,中国也面临着有效需求不足、中信经济预期疲软等问题。样本业务房地产金融风险加剧。打造银行作为服务实体经济的金融主要力量,不仅承受着更大的创造大利绩效压力,而且承担着更重的使用市场负担和责任。
在危机中育新机,中信在变局中开新局。作为银行三大核心业务板块之一,金融市场业务近年来在市场格局的变化中孕育了新的发展机遇。对此,中信银行不断优化机制,提升能力,2021年开始推动金融市场业务转型发展。如今,银行间客户深度运营取得突破性进展,“创大利、扩大使用”的效果逐渐显现。
可圈可点,重点业务齐创佳绩。
“净营业收入139.79亿元,同比增长9.83%,同比增长1.13个百分点。“这组亮眼数据来自中信银行近日公布的2024年上半年业绩报告。
报告显示,中信银行金融市场业务在上半年取得了令人满意的成就。作为外汇、贵金属、债券和货币市场的核心做市商,银行的多个细分业务指标处于行业前列,表现出“集中、自信、成果”的风格。
上半年,中信银行积极支持国家重大战略,投资人民币绿色债券余额156.36亿元,同比增长29.47%。债券及利率衍生品交易量5.29万亿元,同比增长47.77%。
此外,中信银行不断提高本外币交易和做市能力,巩固核心交易员地位。外汇交易量超过1.47万亿美元,银行间外汇交易量排名股份制银行第一。;货币市场累计交易量为16.69万亿元,同业存单累计发行量为8.913.26亿元,同比增长98%。
中信银行在业绩稳步增长的同时,不断加大服务实体经济的力度,为小微企业提供低成本融资渠道。报告期内,账单直贴8088.31亿元,其中服务小微企业8982户,占71.16%,为实体经济引入生活水源。
值得一提的是,近年来,中信银行获得了国内外权威奖项,并多次获得中国外汇交易中心“年度最佳做市商”称号、“年度最佳交易奖”、亚洲货币“中国最佳外汇服务银行”等荣誉;今年,托管资产历史突破15万亿大关,再次获得亚洲最佳托管银行奖,亚洲银行家杂志。
应势而变,率先启动转型变革。
中信银行作为中国第一家参与国内外金融市场融资的商业银行,在国内外享有盛誉,屡创中国现代金融史第一。
以金融市场业务为重点,中信银行探索创新的步伐始终走在市场前列。早期,中信银行推动余额宝上线,开启了“互联网新时代”;率先推出首款银行“宝宝”产品“薪金锅”,进一步打响了中信银行金融市场业务的品牌和口碑。
面对复杂的市场形势,中信银行这次做对了什么?
近日,中信银行举办了银基合作研讨会,“协同创新赢发展银基同行创未来”。会上,银行副行长谢志斌详细介绍了金融市场业务的转型。
谢志斌指出,在内部结构方面,中信银行率先将金融部与金融市场部合并,成立新的金融市场部,逐步建立“销售交易研究”的总分(STR)"工作体系。这种调整的好处是,总行金市的能力优势可以更充分地赋能一线,为客户服务。
更重要的是,中信银行继续促进银行间客户的整合和深度运营,通过金融服务资源的全面深入整合,为客户提供一站式的综合金融服务,进一步提高客户服务能力,为下一阶段的高质量转型发展奠定坚实的基础。
中信银行以“转型、改革、发展”为主要工作基调,致力于广大而微妙的工作。金融市场稳步发展,坚定“整合、能力、风险控制、规模、效益”五大基点,以同行业客户整合深度运营为纲领,全面构建以客户为中心的金融市场STR体系。经过三年的转型和发展,取得了显著成效。
一是全力推进同业客户一体化深度经营转型,不断提升同业客户综合价值。经过两年多的努力,截至2023年底,银行间客户覆盖率提高到64%(比2021年提高了10个百分点)。
二是继续推进STR改革,打造产品做市商核心盈利模式。在改革赋能下,2022年、2023年,收入、非息收入和经济利润分别为资产规模增长的2倍和5倍。
最后,在STR系统下,探索推动客户综合服务转型,推动全行金市业务发展。2023年底,中信银行试点启动债券销售业务。通过组建总分行债券销售团队,打造银行间客户端对端债券销售渠道,达到城市农村商业银行、金融子公司、保险等终端交易对手250多家。
联合攻击,充分发挥协同优势。
与一些股份制银行的“银行下集团”模式不同,中信银行是“集团下的银行”。集团合作作为中信集团最大的金融子公司,一直是中信银行独特的“名片”,也是中信银行战略发展的重要支撑。
中信银行合作不仅在银行线之间,从金融市场业务的发展,中信银行与中信证券、中信建设投资证券集团顶级证券公司成立“中信联合舰队”,深入资本市场,可以进一步挖掘产业链上下游机遇,促进大型资产管理和综合融资服务能力。
“中信联合舰队”的攻击将进一步提升和扩大中信银行在产品端的优势,无论是丰富多样的优质产品拓展,还是无与伦比的投资研究能力。
中信银行依托中信集团的协调优势,连接全市场资源,构建“大匹配”综合融资生态系统,充分挖掘保险、信托、租赁渠道资源,实现资本端和资产端的有效配置,积极促进与银行客户的业务合作。以托管业务为例,中信银行不断深化集团合作,巩固托管回归银行,聚焦资产管理行业主战场,深度培育客户管理。加大力度推进公募基金、养老金、跨境托管等资产管理托管业务。截至2024年上半年,中信银行新增托管匹配业务规模179.03亿元,全市场首单保险为企业资产证券化产品。截至报告期末,公募基金托管规模为2.42万亿元,比去年年底增加2.470.49亿元,涵盖货币基金、债券基金、股票基金、指数基金、公募基金等多个类别。
在山顶,方见大河奔涌。虽然中信银行的金融市场业务已经站稳了行业的第一梯队,但永久的“护城河”并不存在。只有紧跟时代脉搏,不断迭代升级,建立自己独特的优势,才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
站在新的起点上,中信银行表示,未来将加快形成具有中信特色的金融市场“新体系”,打造资本轻、流量管理、改革转型的“新模式”,创造结算存款可持续增长的“新场景”,实现金融市场高质量可持续发展的“新高度”。
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